Ces 2 entreprises leaders agrègent les expertises et maintiennent leur croissance

Dans l'univers impitoyable des finances et de la gestion de patrimoine, il y a ceux qui suivent le courant, et puis il y a les stratèges, ceux qui innovent en se concentrant sur ce qu'ils font de mieux. Aujourd'hui, deux poids lourds jouent dans cette catégorie : Generali Investments et Finzzle Groupe. Deux géants aux ambitions bien rôdées qui, chacun à leur manière, agrègent des talents de niche pour se maintenir au sommet. En clair, ils montrent qu'en 2024, il ne suffit plus d'être grand pour dominer le marché… il faut être agile, avoir la bonne équipe, et savoir miser sur des secteurs porteurs. Découverte ! 

Generali Investments, le champion de la multiboutique

On connaît tous Generali, le mastodonte de l'assurance italienne. Mais depuis quelques années, l'entreprise s'est lancée dans une transformation majeure avec sa division Generali Investments. Attention, on ne parle pas d'une simple extension de gamme, mais d'un virage stratégique : créer une plateforme multiboutique capable d'attirer des clients en quête de gestion active et d'investissements spécialisés. Carlo Trabattoni, le patron de Generali Investment Partners, a bien compris que la gestion de fonds ne doit plus se contenter de suivre les indices. Pour lui, la clé, c'est d'agréger les meilleurs talents de chaque secteur et de leur donner carte blanche pour performer.

Concrètement, cela veut dire que Generali n'hésite pas à ouvrir le portefeuille pour racheter des pépites dans toute l'Europe et au-delà. Avec des acquisitions comme KD Skladi ou Union Investments, Generali a réussi à se renforcer dans des marchés clés comme l'Europe centrale, tout en s'ouvrant à des stratégies alternatives avec CM Investment Solutions à Londres. Et pour chaque acquisition, le groupe applique sa formule : une prise de participation majoritaire, mais une autonomie complète pour les équipes en place. Résultat ? Des experts qui restent à bord, une culture d'entreprise intacte et une spécialisation qui fait mouche.

Finzzle Groupe : démocratiser le patrimoine pour tous

À côté de Generali, Finzzle Groupe s'attaque à un défi d'un autre genre, à savoir rendre la gestion de patrimoine accessible à tous ! Avec un modèle centré sur l'éducation financière et le conseil de proximité, Finzzle joue la carte de la démocratisation. Philippe Lauzeral, le Directeur Général, ne mâche pas ses mots, car pour lui, le conseil patrimonial ne doit pas être réservé à une élite. Finzzle veut que chacun puisse comprendre comment investir, comment préparer sa retraite et construire un patrimoine durable. Et pour y arriver, le groupe a mis en place un réseau impressionnant de consultants spécialisés, sous la bannière de Prodémial.

Le modèle de Finzzle, c'est de structurer le marché de la gestion de patrimoine avec une approche intégrée. Le groupe rassemble 13 filiales, chacune experte dans un domaine précis : assurance, immobilier, prévoyance, ou encore investissement locatif. En coulisses, Finzzle s'appuie sur la marque Stellium pour structurer et distribuer ses solutions patrimoniales, le tout supervisé par un solide réseau de 1 250 consultants formés en continu pour répondre aux besoins de leurs clients. Et ne vous y trompez pas, malgré ses valeurs d'accessibilité, Finzzle affiche des ambitions de croissance dignes des grands noms du secteur. À l'horizon 2030, le groupe vise 5 000 consultants et des performances qui devraient quadrupler !

Un modèle basé sur l'agrégation d'expertises

Ce qui frappe chez Generali et Finzzle, c'est cette obsession de rassembler les meilleurs talents. Dans le cas de Generali, l'approche multiboutique permet de couvrir des niches très spécifiques, que ce soit dans la gestion d'actifs réels ou les stratégies alternatives. Le but, c'est de générer de la valeur en se concentrant sur des segments de marché à forte valeur ajoutée, sans se disperser. Pour cela, Generali fait appel à des noms prestigieux : Peter Kraus, l'ancien PDG d'AllianceBernstein, est aux commandes d'Aperture aux États-Unis, tandis qu'en Italie, Giordano Lombardo, ex-PDG de Pioneer, a lancé ThreeSixty Investment.

Chez Finzzle, le raisonnement est similaire, mais appliqué à l'univers de la constitution de patrimoine. Avec ses filiales comme Colocatère, spécialisée dans la rénovation de logements pour la colocation, ou encore Imodeus, axée sur l'investissement immobilier en Bretagne et Occitanie, Finzzle construit une offre complète et cohérente. L'objectif est de permettre aux particuliers de diversifier leurs placements, d'accéder à des produits habituellement réservés aux initiés et d'obtenir un conseil sur mesure. Bref, une offre globale mais taillée pour chaque profil d'investisseur.

Une croissance soutenue par l'innovation et l'engagement social

Mais au-delà des chiffres, ces deux groupes affichent un engagement fort envers la responsabilité sociale et l'innovation. Generali, par exemple, est particulièrement active dans le domaine de l'investissement responsable, avec la récente acquisition de Sycomore, un spécialiste français de la finance durable. Carlo Trabattoni insiste sur ce point : pour lui, il est essentiel de répondre aux attentes des clients en matière de développement durable, et d'accompagner des projets qui ont un impact positif.

De son côté, Finzzle a choisi d'investir dans des actions philanthropiques. En 2022, le groupe s'est associé à la Fondation Epic, une organisation à but non lucratif qui soutient des projets liés à l'éducation, à l'environnement et à l'inclusion. Ce partenariat se traduit par des dons annuels et une sensibilisation de ses consultants à la nécessité d'agir pour le bien commun. Pour Philippe Lauzeral, cet engagement n'est pas qu'une question d'image, il reflète les valeurs du groupe et renforce la mission de Finzzle de démocratiser la gestion de patrimoine pour le plus grand nombre.

Des perspectives d'avenir ambitieuses

Avec une telle dynamique, Generali et Finzzle ne comptent pas s'arrêter en si bon chemin... Generali prévoit de continuer à renforcer son modèle multiboutique en investissant dans de nouvelles expertises et en explorant de nouveaux marchés. Pour Carlo Trabattoni, l'enjeu est de devenir l'une des plateformes les plus rentables au monde, sans forcément chercher à accumuler les encours. La priorité, c'est la qualité de la gestion, pas la quantité.

Chez Finzzle, la route est toute tracée. Le groupe ambitionne de multiplier par quatre son réseau de consultants d'ici 2030, tout en maintenant une croissance solide de ses volumes d'affaires. Et pour y arriver, Finzzle mise sur l'éducation financière : former, accompagner et sensibiliser les Français à l'importance de construire un patrimoine, même avec des ressources limitées. L'idée, c'est de prouver qu'il n'est jamais trop tôt, ni trop tard, pour investir dans son avenir.

Deux modèles, une même vision 

À y regarder de près, Generali Investments et Finzzle Groupe incarnent deux approches complémentaires de la gestion d'actifs et du patrimoine. D'un côté, un groupe international qui mise sur la spécialisation de ses boutiques pour rester compétitif dans un marché exigeant. De l'autre, un acteur engagé dans la démocratisation de l'épargne, qui met en avant l'éducation et le conseil de proximité pour toucher un large public. Mais au-delà de leurs différences, les deux partagent une même vision : celle d'un secteur où la croissance doit être durable, responsable et fondée sur l'expertise.